核對清單：分析財富管理機構的盈利能力

• 按來源分解收入，並衡量其對市場、利率和定價的敏感度。
• 分析成本結構，區分固定成本和可變成本，並計算成本收入比。
• 跟蹤淨新增資金流入及其來源，區分健康增長與獲取高風險客戶。
• 將毛利率與競爭對手比較，並預判定價透明化的影響。
• 評估技術和合規方面所需的投資及其融資方式。
• 確定機構的戰略模式，並檢查該模式與機構規模和資源之間是否一致。
• 審查承繼風險，特別是在合併情況下可能影響機構價值的稅務和法律風險。

僅供一般參考。本文不構成法律或稅務意見，不能替代針對個案的諮詢，亦不建立律師與客戶之間的委託關係。本文反映截至 十月 2026 的法律狀況。