瑞士為全球相當大一部分大宗商品貿易提供融資，併為來自各大洲的企業提供銀行服務。了解瑞士銀行會對您的公司提出哪些要求、貿易融資和大宗商品融資如何運作，以及來自中國、東歐、非洲或其他新興市場的企業如何在瑞士獲得銀行的接納。
瑞士銀行帳戶能提升您的公司在全球交易對手眼中的信譽，但開戶需要周密準備。瑞士銀行會審查每一位新客戶的受益所有人、資金來源和商業模式；對於來自新興市場的企業，這種審查尤為嚴格。
準備工作的核心是文件：一直追溯到自然人的股權結構圖、經審計的財務報表、財富形成過程的證明，以及能夠說明資金來源和去向的主要合同。完整的材料能讓銀行迅速作出決定；材料不全則會導致一輪又一輪的問詢，甚至被拒絕，而銀行無須說明拒絕的理由。
瑞士銀行受FINMA監管，並受《反洗錢法》（AMLA）以及《瑞士銀行業盡職調查行為準則》（CDB）的約束。銀行必須識別受益所有人，查明異常交易，並向反洗錢報告辦公室（MROS）報告可疑情況。政治公眾人物以及來自高風險司法管轄區的公司須接受強化盡職調查。
貿易融資和大宗商品融資遵循其自身的邏輯。瑞士銀行融資的對象是交易本身而非資產負債表，以貨物、物權憑證和應收賬款作為擔保，通過信用證、借款基礎融資和出口預付款融資等方式提供資金。一家單證齊全、對貨物擁有控制權的貿易商，能夠獲得僅憑其資產負債表無法支撐的融資。
銀行與財富管理
瑞士是全球最大的跨境私人財富中心之一，銀行始終是其金融中心的核心機構。本欄目收錄的文章闡釋《銀行法》（BankA）及其第47條對銀行客戶保密的保護、《金融服務法》（FinSA）下的行為規則、《金融機構法》（FinIA）下資產管理人和受託人的牌照制度、盡職調查與全權委託、回扣及其返還，以及休眠資產。文章還追溯瑞士私人銀行業的歷史以及近幾十年來銀行業的整合。 查看文章大宗商品融資
大宗商品融資是使實物貿易順暢運轉的專業貸款業務，日內瓦和楚格是其主要中心。本欄目收錄的文章闡釋預付款融資與出口前融資、借款基數融資、倉單與抵押品管理、對在途貨物和倉儲貨物的擔保，以及保護貸款人免受交易對手違約風險的信用保險和信用證。文章還說明大宗商品融資如何用於為非洲和中亞的項目提供資金，以及當交易對手為國家或國有企業時，生產商、貿易商和銀行需要哪些合同條款。 查看文章貿易融資
貿易融資使大宗商品和貨物在生產商、貿易商和買家之間順暢流轉。本欄目收錄的文章闡釋跟單信用證與嚴格相符原則、出口前融資與預付款融資、對在途貨物和倉儲貨物的擔保、應收賬款轉讓，以及日內瓦和楚格專門從事貿易融資的銀行所發揮的作用。文章還探討貿易融資失敗的案例、貸款人從2020年的損失中汲取的教訓，以及電子貿易單據和代幣化應收賬款如何開始改變這一業務。 查看文章大宗商品貿易
日內瓦和楚格是全球領先的大宗商品中心，全球相當大比例的石油、穀物、金屬和礦產由總部設在瑞士的企業進行交易。本欄目收錄的文章闡釋貿易公司的業務內容、貿易如何構建和融資、貿易所依賴的合同和擔保，以及適用的規則，從反洗錢和制裁到企業因賄賂承擔的刑事責任。文章還探討瑞士大宗商品行業背後的數據，以及與非洲、中亞和中東貿易所引發的特殊問題。 查看文章銀行開戶可行性與客戶審核流程
瑞士銀行在為一家公司開立帳戶或向其發放貸款之前，會審查誰擁有和控制該公司、其資金來自何處以及帳戶將作何用途。本欄目收錄的文章闡釋銀行要求提供哪些資訊、如何證明受益所有權和資金來源、為何來自某些國家或行業的公司會面臨更多問題，以及如何準備一份能夠獲得接受的客戶准入檔案。文章還涵蓋設立瑞士公司所需的資本存款帳戶、銀行的選擇，以及申請被拒後應如何處理。 查看文章中國企業
中國內地和香港的企業利用瑞士持有投資、開展大宗商品貿易、募集資本並服務歐洲客戶。本欄目收錄的文章闡釋對它們最重要的問題：開立瑞士銀行帳戶、瑞士與中國內地及香港的雙重徵稅協定、在瑞士上市和融資、瑞士與中國之間的自由貿易協定、投資審查，以及影響擁有中國股東的集團的美國製裁。這些文章面向中國集團的所有人和企業內部法律顧問，以及為其提供諮詢的香港和中國內地律師。 查看文章東歐企業
中東歐企業長期以來一直利用瑞士的銀行、貿易公司和控股公司開展國際業務。本欄目收錄的文章闡釋當今對它們最重要的問題：開立和維持瑞士銀行帳戶、貿易與大宗商品融資、集團與控股架構，以及瑞士已採納的針對俄羅斯和白俄羅斯的制裁。文章說明哪些活動仍然可行、哪些需要特別謹慎或需要牌照，以及如何證明所有權和資金來源，以便瑞士銀行和交易對手能夠繼續與該企業合作。 籌備中非洲企業
非洲的企業和投資者通過瑞士開展貿易、辦理銀行業務和持有資產，越來越多的非洲大陸項目通過瑞士公司進行架構。本欄目收錄的文章闡釋對它們最重要的問題：瑞士項目、控股和貿易載體，在楚格和日內瓦之間的選擇，瑞士與非洲國家之間的稅收和投資協定，出口配額和國家參股，穩定幣在對華貿易中的應用，制裁和出口管制，以及新的透明度和反洗錢規則。這些文章面向非洲企業、與國家相關的實體及其亞洲合作伙伴。 查看文章其他外國企業
來自中東、中亞、東南亞和拉丁美洲的企業利用瑞士持有投資、開展大宗商品貿易、募集資本並保護其資產。本欄目收錄的文章闡釋對它們最重要的問題：設立瑞士公司、開立銀行帳戶、雙重徵稅協定、制裁和出口管制，以及裁決其爭議的法院和仲裁庭。這些文章面向希望將瑞士作為其國際業務穩定基地的企業所有人和企業內部法律顧問。 籌備中