核對清單：選擇獨立資產管理人或家族辦公室

• 核實 FINMA 牌照以及加入監管機構的情況；對於單一家族辦公室，則核實證明無需牌照的法律分析。
• 審查機構的規模、財務穩健性和持續性，特別是其對少數關鍵人員的依賴程度及其傳承規劃。
• 分析報酬結構，特別是是否存在返傭及其處理方式。
• 評估所推薦託管銀行的質素以及與其談定的條件。
• 檢查合規、風險管理和數據保護程序。
• 核實加入監察員機構的情況以及爭議解決安排。
• 對照家族的需求審查所提供服務的實際範圍：管理、合併、規劃、治理、慈善。

僅供一般參考。本文不構成法律或稅務意見，不能替代針對個案的諮詢，亦不建立律師與客戶之間的委託關係。本文反映截至 十月 2026 的法律狀況。