核對清單：識別貿易融資欺詐的預警信號

• 融資規模迅速增長，而自有資本或運營能力並未相應增加。
• 在一個利潤微薄的行業中，所報告的利潤平穩而豐厚，且不隨市場狀況變化。
• 交易集中於少數交易對手（有時與貿易商存在關聯），或頻繁更換交易對手。
• 單據在日期、數量、船舶或港口方面存在不一致，或無法向簽發人核實。
• 貿易商不願允許對庫存進行實地檢查，或不願提供有關其他融資方的資訊。
• 提供融資的銀行數量超出業務的表面需要。
• 以反覆出現的特殊情況來解釋還款延遲。

僅供一般參考。本文不構成法律或稅務意見，不能替代針對個案的諮詢，亦不建立律師與客戶之間的委託關係。本文反映截至 十月 2026 的法律狀況。