核對清單：構建一筆交易型融資

• 準確識別所融資的貨物、其價值、流動性以及倉儲或運輸地點。
• 取得物權憑證——提單、檢驗證書——並向其出具方核實，確保其唯一性。
• 通過向其他融資方查詢，並在有擔保品登記系統時向其查詢，核實不存在重複質押。
• 分析貿易商、賣方和最終買方的信用狀況和聲譽，以及國家風險。
• 核實所有當事方、船舶、港口和貨物是否符合制裁制度以及反洗錢和反腐敗規則。
• 設定折扣率、追加保證金要求以及付款流的控制機制。
• 按照適用的統一規則擬定信貸文件，並訂立在發生制裁或欺詐時的終止條款。

僅供一般參考。本文不構成法律或稅務意見，不能替代針對個案的諮詢，亦不建立律師與客戶之間的委託關係。本文反映截至 十月 2026 的法律狀況。