核對清單：將衡平要求落實到金融機構治理之中

• 制定清晰、簡明、易於理解的行為規則，並闡明其目的，以便將其適用於不可預見的情形。
• 識別處於弱勢地位的客戶和交易對手，並調整相關程序，以防止任何利用其窘迫或缺乏經驗的行為。
• 核查所提供的服務與所收取的報酬是否相稱，尤其是貸款和複雜產品。
• 記錄對客戶作出的承諾，並確保依照誠實信用原則忠實履行。
• 以合議方式組織內部監督，在管理層、董事會、合規部門和審計部門之間分配權限。
• 建立糾正和補救機制，使已發現的違規行為能夠促成行為的改變，並在適當情況下對受損害者予以賠償。

僅供一般參考。本文不構成法律或稅務意見，不能替代針對個案的諮詢，亦不建立律師與客戶之間的委託關係。本文反映截至 十月 2026 的法律狀況。