核對清單：核實財富管理服務提供者的監管地位

• 確定所從事活動的性質及適用的法律：銀行、資產管理人、受託人、集合資產管理人、證券公司、顧問。
• 核實是否已取得瑞士金融市場監管局（FINMA）的許可，以及（就資產管理人和受託人而言）是否已加入監管組織。
• 在服務提供商為私人客戶提供服務時，核查其是否已加入申訴調解機構；在有要求的情況下，核查顧問是否已在登記冊中登記。
• 審查反洗錢程序，特別是受益所有人的識別以及對政治公眾人物的處理。
• 自2026年10月1日起，核實所管理或提供諮詢的法律實體是否遵守透明度登記的各項義務。
• 確保參與架構設計的律師、公證人和受託服務提供者遵守其根據《反洗錢法》（AMLA）承擔的新義務。
• 記錄所開展的核查，並定期更新。

僅供一般參考。本文不構成法律或稅務意見，不能替代針對個案的諮詢，亦不建立律師與客戶之間的委託關係。本文反映截至 十月 2026 的法律狀況。