FINMA與執法

瑞士金融市場監管局（FINMA）擁有廣泛的權力來執行金融市場法。它可以責令恢復合法狀態、沒收違法所得、禁止個人擔任高級管理職務、公佈其決定，並在嚴重情況下吊銷許可。¹它無權對機構處以罰款，這一問題自Credit Suisse危機以來一直存在爭論。

FINMA還強調機構的專業能力。根據日內瓦金融中心基金會（Fondation Genève Place Financière）的調查所述，在2025年4月8日舉行的一次會議上，FINMA呼籲加強專業能力。²這一要求尤其涉及風險管理、合規和反洗錢等領域，在這些領域，規則和風險日益複雜，需要合格的專業人員。

由監督組織監督獨立財富管理人是一種獨創的模式，它將部分監督工作委託給專門實體，同時保留FINMA執行法律的責任。據一份專業刊物報道，FINMA不得不對涉嫌未遵守新規則的機構採取行動。³

註釋

1. FINMA，“Instruments d’enforcement”（執法工具）（finma.ch/enforcement）：預防措施、恢復合法狀態、確認性裁定、執業禁令、禁止未經許可從事活動、公佈終局裁定、沒收所得、吊銷許可、清算和破產；FINMA，“Interdiction d’exercer”（執業禁令）：依據《金融市場監管法》（FINMASA；LFINMA）第33條作出的禁令，期限最長五年，針對在高級管理職位上對嚴重違反監管法負有責任的人員。 ↩
2. Allnews，2025年10月16日，見前引。 ↩
3. LExpert Invest，見前引。 ↩

僅供一般參考。本文不構成法律或稅務意見，不能替代針對個案的諮詢，亦不建立律師與客戶之間的委託關係。本文反映截至 十月 2026 的法律狀況。