欺詐事件與日內瓦的聲譽

儘管2020年的欺詐案主要發生在新加坡和迪拜，其後果卻通過銀行波及日內瓦。日內瓦的公共討論抓住了這一問題：如果貿易融資風險如此之高，這一中心為何還要承擔這種風險？答案在於G部分所述產業集群的性質：沒有融資就沒有貿易，沒有貿易就沒有產業集群。留下來的銀行辯稱，由於其做法比競爭對手更為嚴格，它們在2020年的損失有限，日內瓦中心所受的衝擊也小於新加坡。¹這種樂觀的解讀需要加以限定：這一中心失去了一些融資方，其融資能力也有所萎縮。

儘管如此，日內瓦在貿易融資領域的聲譽依然穩固，這恰恰是因為其銀行在單據控制方面經驗豐富，也因為其檢驗人、律師和保險人構成了一個使欺詐比別處更難得逞的產業集群。這一聲譽是一項資產，2020年的欺詐案以對比的方式凸顯了這一點。這一中心的從業者知道，一旦日內瓦發生第一起重大欺詐案，這份聲譽便會喪失。

註釋

1. GTR，2020年7月14日：對Hin Leong的風險敞口——HSBC（6億美元）、ABN Amro（3億美元）、Société Générale（2.4億美元）以及本地銀行（合計約6.8億美元）；ABN Amro就新加坡一起欺詐案計提4.6億歐元撥備；GTR，2020年8月12日：ABN Amro於2020年上半年計提18億歐元撥備，其中6.16億歐元與Hin Leong和Wirecard有關，並全面退出貿易融資；Geneva Solutions，2020年：Société Générale（新加坡）、BNP Paribas、ABN Amro和Rabobank的退出。 ↩

僅供一般參考。本文不構成法律或稅務意見，不能替代針對個案的諮詢，亦不建立律師與客戶之間的委託關係。本文反映截至 十月 2026 的法律狀況。