欺詐與技術：2020年加速了什麼

2020年的欺詐案產生了一個意想不到的效果：它們加速了貿易融資的數碼化，而銀行此前由於缺乏共同利益，多年來一直推遲這一進程。電子單據平台、提單登記冊、銀行與檢驗人之間的數據交換以及船舶位置分析工具，在2020年之後找到了此前的審慎態度未能給予它們的融資方和用戶。¹K部分所述的若干主要司法管轄區對電子貿易單據的法律承認，為這些工具提供了法律基礎，而紙質提單未能為受騙的銀行提供這樣的基礎。

如K部分所提示，日內瓦在這一發展中可以爭得一席之地：其銀行、檢驗人、貿易商和律師匯聚於同一個產業集群，能夠制定分散的中心所無法推行的單據和資訊共享標準。迄今為止，日內瓦在這方面的舉措還較為有限。新加坡已將其貿易融資登記系統打造為一項公共基礎設施，來自新加坡的競爭表明，組織融資方之間透明度的中心將獲得貿易商及其銀行所看重的安全優勢。

註釋

1. komgo，“About”（komgo.io）：公司成立於2018年，總部設在日內瓦，擁有25家來自該行業的股東（包括MUFG、Société Générale、SMBC、Citi、BNP Paribas、ING、Koch Supply & Trading和Gunvor），逾400家用戶公司和金融機構，每月交換的安全指令逾1萬條；S&P Global Market Intelligence，2022年10月27日，“Trade finance industry remains hopeful on blockchain despite failed projects”：we.trade於2022年5月宣佈關閉，Marco Polo Network放棄其基於區塊鏈的付款承諾，komgo和MonetaGo則選擇了其他技術；GTR，2023年6月23日（Singapore Trade Finance Registry）。 ↩

僅供一般參考。本文不構成法律或稅務意見，不能替代針對個案的諮詢，亦不建立律師與客戶之間的委託關係。本文反映截至 十月 2026 的法律狀況。