2020年欺詐事件：當貨物並不存在——概述與總結

在貿易融資史上，2020年將作為欺詐之年被銘記。短短數月之內，多家總部設在新加坡、迪拜等地的貿易商相繼倒閉，暴露出它們曾以同一批貨物向不同銀行重複抵押融資，或以根本不存在的貨物獲取融資。銀行的潛在損失超過90億美元，多家主要機構退出該行業或關閉了其日內瓦團隊。本章回顧這些案件，分析其作案機制，介紹其對銀行和日內瓦造成的後果，並從中總結從業人員應當汲取的教訓。

五句話概要

1. 2020年春季油價暴跌，揭露了多年來在貿易融資領域（主要在新加坡）滋生蔓延的欺詐行為。
2. 亞洲最大的石油貿易商之一Hin Leong於2020年4月17日申請債務暫停償付，負債近40億美元；此前它隱瞞了8億美元的虧損、出售了已質押的石油並虛構交易，其創始人因上述行為於2024年被定罪。
3. Agritrade、ZenRock、Hontop、Sugih Energy及其他貿易商被指控重複融資，潛在損失總額超過90億美元。
4. ABN Amro退出了貿易融資業務，Société Générale關閉了其新加坡部門，BNP Paribas暫停新增融資並關閉了其瑞士團隊，這使日內瓦貿易商可獲得的信貸收縮。
5. 這些教訓涉及單據核查、貨物控制、對貿易商的了解、銀行間協調以及團隊的專業能力。

僅供一般參考。本文不構成法律或稅務意見，不能替代針對個案的諮詢，亦不建立律師與客戶之間的委託關係。本文反映截至 十月 2026 的法律狀況。