欺詐讓金融中心付出的代價
示例。據專業媒體估計，2020年的欺詐案給銀行造成了逾90億美元的潛在損失，其中相當一部分落在活躍於日內瓦的機構身上。對於一家擁有30億瑞士法郎信貸額度的中等規模日內瓦貿易融資銀行而言，在單一欺詐貿易商身上損失1.5億，相當於其整個投資組合近五年的利差收入。2020年後三家銀行退出日內瓦貿易融資，使這一中心的融資能力減少了數十億瑞士法郎，並使中型貿易商的信貸成本上升了0.5至1個百分點；對於一家每年以45天週期為20億交易流提供融資的貿易商而言，這意味著每年約150萬至300萬瑞士法郎的額外成本。一個參與者的欺詐，由所有其他參與者買單。
僅供一般參考。本文不構成法律或稅務意見，不能替代針對個案的諮詢，亦不建立律師與客戶之間的委託關係。本文反映截至 十月 2026 的法律狀況。