1995年起再度承壓
變化了的環境
1990年代中期，多種因素共同作用，使這一問題重新被提出。冷戰結束後，東歐和美國的檔案得以開放，前蘇聯集團的倖存者和繼承人也得以提出數十年來無法提出的索賠。1995年戰爭結束五十週年，在整個歐洲掀起了一波紀念和自省的浪潮。在瑞士，聯邦主席 Kaspar Villiger 於1995年5月7日就瑞士在戰爭期間對待猶太難民的方式致歉，並表示瑞士負有相當大的罪責。1 在瑞士國內外的新聞調查使休眠帳戶的命運受到關注之際，瑞士銀行家協會於1995年通過了關於休眠資產處理的準則，首次為整個行業確立了共同標準。2
該協會還對其成員進行了一次調查。1995年9月，協會宣佈各銀行查明瞭775筆1945年以前開立的存款，總價值3870萬瑞士法郎。3 換算成美元后，這一數字在美國的報道中約為3200萬或3400萬美元。這一公告本意是展示透明度，卻適得其反，因為在猶太組織看來這一數字低得令人難以置信——多年來，它們一直從倖存者那裡聽說銀行拒絕披露的帳戶。
世界猶太人大會
將這一問題變成一場國際運動的組織，是由主席 Edgar Bronfman 和秘書長 Israel Singer 領導的世界猶太人大會。1995年9月14日，Bronfman 在伯爾尼會見了瑞士銀行家協會的代表，被告知休眠帳戶總額僅約3200萬美元。4 世界猶太人大會認為，在此基礎上提出一次性支付總額的方案是不可接受的，並決定將這一問題帶到華盛頓。根據該組織自己的敘述，1995年12月，Bronfman 在國會山的一次會面中爭取到了紐約州參議員、共和黨籍參議院銀行委員會主席 Alfonse D’Amato 的支持。該敘述還提到該組織當時散佈的估計，即瑞士銀行持有約70億美元的猶太人資產，而這一數字從未得到後來任何調查的證實。
1996年5月2日，瑞士銀行家協會為一方，世界猶太人歸還組織與世界猶太人大會為另一方，簽署了一份諒解備忘錄，設立了由 Paul Volcker 主持的知名人士獨立委員會。5 該備忘錄將在下文第六節論述。備忘錄在如此早的階段即告達成，說明銀行在政治壓力達到頂峰之前，就已接受了進行獨立調查的必要性。它們沒有預料到的，是這一問題會如此迅速地越出經談判達成的審計的範圍。
D’Amato 參議員與參議院銀行委員會
Alfonse D’Amato 是一位老練的政治操盤手，他所代表的州擁有龐大的猶太人社區。1996年2月，他宣佈參議院銀行委員會將就納粹受害者在瑞士銀行的資產舉行聽證會。首次聽證會於1996年4月23日舉行，隨後又於1996年10月16日和1997年5月15日舉行了聽證會。6 世界猶太人大會後來將首次聽證會稱為五十年來首次就瑞士銀行在戰爭中的角色舉行的國會聽證會。D’Amato 的工作人員在美國已解密的檔案中搜尋有關瑞士戰時行為的文件，並源源不斷地予以公佈，每一次公佈都在大西洋兩岸引發頭條新聞。7
這些聽證會從未打算成為司法程序。其目的是製造政治壓力和公眾關注。在這一點上，它們成功了。習慣於通過低調外交處理此類問題的瑞士銀行和瑞士政府，發現自己面對的是以美國政治語言表述、並直播進瑞士家庭客廳的指控。1997年5月15日就商務部副部長 Stuart Eizenstat 主持編寫的報告舉行的聽證會，在瑞士進行了直播。8 美國國務院於1997年5月7日發佈的 Eizenstat 報告，將瑞士描述為納粹德國的銀行家，並批評瑞士對《華盛頓協定》的處理方式。報告的語氣在瑞士引起了強烈不滿，儘管其大部分實質內容後來以更為細緻的形式得到了 Bergier 委員會的證實。
各州和城市的制裁威脅
事實證明，最有效的槓桿是美國公共機構的購買力。州和市的司庫與審計長管理著大型養老基金和短期投資，並大規模購買銀行服務。雖然他們無權實施聯邦外交政策意義上的制裁，但他們可以決定與誰做生意。紐約市審計長 Alan Hevesi 成為這一策略的核心人物。1997年10月，他將瑞士聯合銀行排除在紐約市的一個債券承銷團之外；1998年，加利福尼亞州司庫 Matt Fong 則停止了對瑞士大銀行的投資。9 一個由州和地方財政官員組成的委員會協調了這些措施，使這場運動具有了全國性的架構。
1998年7月2日，紐約州審計長 H. Carl McCall 和 Alan Hevesi 宣佈了一份針對瑞士聯合銀行、Credit Suisse 和瑞士銀行公司的分階段制裁時間表。自1998年9月1日起，禁止在這些銀行進行短期投資，這些銀行將被排除在紐約州和紐約市債券的銷售之外，並且不再從這些銀行獲取信用證。進一步的限制將於1998年11月15日實施。如果索賠仍未解決，自1999年1月1日起，禁令將擴大到所有瑞士公司。10 報道指出，當時原告要求15億美元，而銀行出價6億美元。對於美國業務已具有戰略重要性的銀行而言，被排除在美國最大城市和最大州的公共融資市場之外的威脅是嚴重的。這種威脅還具有傳染性，因為其他州也在考慮採取類似措施。
註釋
- 美國國會研究服務處，The Holocaust – Recovery of Assets from World War II: A Chronology (May 1995 to Present)，RL30262，https://www.everycrsreport.com/reports/RL30262.html。 ↩
- 瑞士銀行家協會，“Dormant assets”，https://www.swissbanking.ch/en/financial-centre/information-for-clients/dormant-assets，其中指出瑞士自1995年起即有關於休眠資產處理的準則。 ↩
- “Die Schweiz und die nationalsozialistische Hinterlassenschaft”（出處同前），其中記載：“gemeldet wurden 775 Einlagen im Gesamtwert von 38,7 Mio. Franken”。 ↩
- 世界猶太人大會，“In Search of Justice: The World Jewish Congress and the Swiss Banks”，85週年專題，https://www.worldjewishcongress.org/en/85th-anniversary/in-search-of-justice-the-world-jewish-congress-and-the-swiss-banks。該專題將 Israel Singer 描述為該組織的主要策略師和談判者。 ↩
- 知名人士獨立委員會（ICEP），Report on Dormant Accounts of Victims of Nazi Persecution in Swiss Banks，1999年12月，第3段，https://www.crt-ii.org/ICEP/ICEP_Report_english.pdf。 ↩
- “Die Schweiz und die nationalsozialistische Hinterlassenschaft”（出處同前），其中列出了1996年4月23日、10月16日和1997年5月15日的聽證會。 ↩
- Wikipedia，“World Jewish Congress lawsuit against Swiss banks”，https://en.wikipedia.org/wiki/World_Jewish_Congress_lawsuit_against_Swiss_banks，此處用於了解聽證會中使用解密文件的情況。 ↩
- 美國國會研究服務處，RL30262（出處同前），1997年5月7日和15日條目。 ↩
- 瑞士聯邦議會服務處，“Die Schweiz und der Zweite Weltkrieg – Chronologie”，https://www.parlament.ch/centers/documents/de/ch-wk2-chronologie-d.pdf，1997年10月10日條目（Hevesi 將 UBS 排除在一個市政債券承銷團之外）和1997年10月14日條目（加利福尼亞州自夏季起已暫停與瑞士銀行的州政府業務）。Wikipedia，“World Jewish Congress lawsuit against Swiss banks”，https://en.wikipedia.org/wiki/World_Jewish_Congress_lawsuit_against_Swiss_banks，關於 Fong，他“in 1998 stopped all investments and deposits from California’s state fund in the U.S. subsidiaries of Credit Suisse, Swiss Bank Corporation, and the Union Bank of Switzerland”。 ↩
- UPI，“NY announces Swiss bank sanctions”，1998年7月2日，https://www.upi.com/Archives/1998/07/02/NY-announces-Swiss-bank-sanctions/7342899352000/。文中引用 McCall 的話：“這關乎遲到太久的正義。大屠殺倖存者的平均年齡已是81歲。” ↩
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