1980年代：毒品資金、黎巴嫩關係網與Kopp事件

一種新型的黑錢

基亞索事件涉及的是外逃資本，即合法賺取、但非法從意大利轉出並對意大利稅務機關隱瞞的資金。20世紀80年代，關注焦點轉向了通過犯罪本身獲得的資金。國際海洛因和可卡因貿易產生了此前任何犯罪市場都未曾產生過的巨量現金，而販毒者需要銀行將這些現金轉化為可供使用的資產。首當其衝承受毒品氾濫之害的美國，開始向各金融中心施壓，要求其合作。瑞士擁有龐大的私人銀行業和謹慎保密的傳統，自然成為這一壓力的目標。

提契諾州再次扮演了核心角色。1978年至1989年間，該州的檢察長是迪克·馬蒂（Dick Marty），他後來成為聯邦院議員及歐洲委員會議會大會成員。作為檢察長，他協調了當時瑞士歷史上規模最大的一次海洛因和嗎啡鹼查獲行動，在貝林佐納從一輛卡車上截獲約100公斤毒品。1987年，他與警務專員福斯托·卡塔內奧（Fausto Cattaneo）因打擊毒品販運的工作，獲得美國司法部和一個國際緝毒警官協會頒發的獎項。¹這些毒品案件向調查人員揭示了贓款是如何轉移的：信使將現金帶過邊境，貨幣兌換商和小型貿易公司將其轉換為黃金或外幣，而在知名銀行開立的帳戶則為這些資金披上了體面的外衣。

法律上的問題在於，在瑞士，這些步驟中沒有一項明確構成可罰行為。1937年《瑞士刑法典》處罰收受贓物，但並未規定清洗犯罪所得的罪行。接受販毒者現金的銀行家並不構成犯罪，除非能證明他參與了販毒本身。因此，1986年夏，聯邦委員會委託盧加諾律師保羅·貝爾納斯科尼（Paolo Bernasconi）起草設立洗錢罪的建議。貝爾納斯科尼於1986年9月15日提交了包含三項建議的報告。²聯邦委員會就其草案徵求了意見，但立法進程進展緩慢，直到一樁醜聞使其變得刻不容緩。

“黎巴嫩關係網”

1988年7月，迪克·馬蒂以涉嫌清洗毒資為由，下令逮捕了讓·馬加里安（Jean Magharian）和巴爾凱夫·馬加里安（Barkev Magharian）兄弟。³調查揭露了一個很快被媒體稱為“黎巴嫩關係網”（Lebanon Connection）的網絡。德國《日報》（taz）在1990年的報道中，將其描述為一個由貨幣兌換商、信使和金融機構組成的網絡，通過瑞士大銀行清洗了數以十億計的毒品美元。⁴部分資金經由Shakarchi Trading AG轉移，這是一家活躍於外匯和貴金屬領域的蘇黎世公司。馬加里安案的調查揭示，Shakarchi Trading捲入了該網絡，而該公司董事會成員之一正是蘇黎世律師漢斯·W·科普（Hans W. Kopp），即主管聯邦司法和警察部的聯邦委員的丈夫。⁵

早在演變為政治事件之前，“黎巴嫩關係網”就已產生了直接的立法後果。1988年11月醜聞曝光後，聯邦司法局於1988年11月28日在外部專家參與下起草了一份洗錢法案。⁶該草案以貝爾納斯科尼的建議為基礎，但此時已受到早先徵求意見階段所缺乏的緊迫感的推動。

來自伯爾尼的一通電話

伊麗莎白·科普（Elisabeth Kopp）於1984年當選為聯邦委員，是聯邦委員會的首位女性成員。她來自蘇黎世州，代表自由民主黨。1988年10月27日，她打電話告訴丈夫，Shakarchi Trading AG存在洗錢嫌疑。漢斯·W·科普當天即辭去了該公司董事職務。⁷這通電話被披露後，這位聯邦委員起初否認有任何違反公務保密的行為。1988年12月7日，聯邦議會仍選舉她為1989年聯邦委員會副主席。⁸

事態隨後迅速發展。1988年12月9日，科普向同僚承認她曾警告過丈夫。12月12日，她宣佈將於1989年2月底辭職。一名特別檢察官審查了此事，並於1989年1月11日得出結論，認為存在違反公務保密的嫌疑。1989年1月12日，科普宣佈立即辭職。⁹1989年2月1日，聯邦議會選舉盧塞恩的卡斯帕·維利格（Kaspar Villiger）為其繼任者，蘇黎世州由此失去了在聯邦委員會中的席位。¹⁰

刑事訴訟以無罪判決告終。1990年2月23日，聯邦最高法院作為聯邦刑事法庭在洛桑開庭，宣告伊麗莎白·科普違反公務保密的指控不成立。但政治後果比判決更為長久。1989年1月31日，議會成立了一個議會調查委員會，審查聯邦司法和警察部。其調查揭露了聯邦警察針對大量公民和組織所建立的秘密檔案，由此引發了1989年至1990年的“檔案醜聞”（Fichen-Affäre）。¹¹

就反洗錢法的歷史而言，科普事件之所以重要，是因為它將一項技術性改革變成了關乎國家公信力的問題。一名蘇黎世律師在一家據稱參與清洗毒資的蘇黎世貿易公司擔任董事，一位司法部長向丈夫通風報信，一個似乎在包庇自己人的聯邦行政機構：這就是1988—1989年冬季外國報紙所描繪的瑞士形象。swissinfo於2026年發表的一篇回顧文章指出，由於這次辭職以及毒資醜聞，兩項反洗錢條款的頒佈比原計劃快得多。¹²

註釋

1. swissinfo.ch (RSI)，“Dick Marty: Advokat der unverblümten Wahrheit”，2024年1月3日，https://www.swissinfo.ch/ger/wirtschaft/dick-marty-advokat-der-unverbluemten-wahrheit/49097226。 ↩
2. 議會服務處文獻部，89.043 Strafgesetzbuch. Revision. Geldwäscherei (1989–1990)，https://www.parlament.ch/centers/documents/de/verhandlungen-89043-1989-d-f.pdf。 ↩
3. 20 Minuten，“Das Telefonat, das Kopp die Karriere kostete”，2013年12月8日，https://www.20min.ch/story/das-telefonat-das-kopp-die-karriere-kostete-297760576100。 ↩
4. taz，“Geldwäsche vor Gericht”，1990年2月20日，https://taz.de/Geldwaesche-vor-Gericht/!1779529/。 ↩
5. swissinfo.ch (RSI)，“Dick Marty”（見上文），關於馬蒂下令實施的逮捕及Shakarchi Trading的牽涉；關於Shakarchi為總部位於蘇黎世的公司、漢斯·W·科普任其副董事長，見taz，“Geldwäsche vor Gericht”（見上文）。 ↩
6. 議會服務處，89.043 Geldwäscherei（見上文）。 ↩
7. 20 Minuten，“Das Telefonat, das Kopp die Karriere kostete”（見上文）。 ↩
8. Année politique suisse，專題“Affaire Kopp”，https://politchronik.swiss/fr/dossiers/681-affare-kopp。 ↩
9. 20 Minuten，“Das Telefonat”（見上文）；Année politique suisse，“Affaire Kopp”（見上文），據其記載，調查發現她曾向丈夫透露聯邦檢察院的檔案情況，並建議他聯繫她的私人顧問。 ↩
10. Année politique suisse，“Affaire Kopp”（見上文）。 ↩
11. 20 Minuten，“Das Telefonat”（見上文），關於無罪判決及委員會成立日期；關於洛桑的審判，見taz，“Geldwäsche vor Gericht”（見上文）；關於與檔案醜聞的關聯，見Blick，“Die Affäre Kopp löste Ende 1989 den Fichenskandal aus”，https://www.blick.ch/politik/ein-telefonat-mit-folgen-von-der-affaere-kopp-zum-fichenskandal-id18488380.html（僅參閱標題）。 ↩
12. swissinfo.ch，Bruppacher，“A brief history of Swiss banking oversight and its scandals”（見上文）。 ↩

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