當代日內瓦私人銀行（1945年以來）——Dr Alexander Ressos 所著《日內瓦：國際金融中心》一書的組成部分。
第二次世界大戰以來，日內瓦金融中心確立了其作為全球主要財富管理中心之一的地位。數十年間，憑藉瑞士的穩定、法郎的堅挺、服務的品質，以及在一定程度上銀行客戶保密所提供的、針對外國稅務機關的保護，它吸引了來自歐洲、拉丁美洲、中東、非洲和亞洲的資本。自2000年代末起，最後這一要素在國際壓力下消失了。金融中心不得不轉變其商業模式，調整其流程，重新界定其服務。今天，它在一個已發生深刻變化的格局中，依然是一個重要的財富管理中心。
E部分分七章追溯這一演變。第一章描述財富管理的黃金時代，從戰後時期到1990年將洗錢入罪。第二章介紹日內瓦本地銀行的蛻變和外國銀行的進入。第三章追溯針對外國稅務機關的銀行客戶保密如何終結。第四章闡述現行監管框架。第五章論述稅收與遺產規劃。第六章分析該行業的商業模式和整合。第七章描述獨立財富管理人和家族辦公室的生態系統。
與前幾部分相比，本部分更多地採用律師和從業者的視角。它依據的是儘可能經過核實的公開資料，並標明瞭仍待確認的資訊。其中的法律陳述反映的是截至2026年9月的法律狀況；它們不能替代對每一具體情況的專門審查。
本部分屬於 Dr Alexander Ressos 所著《日內瓦：國際金融中心》，全書在此逐節完整發布。
財富管理的黃金時代（1945—1990）——概述與總結
從第二次世界大戰結束到20世紀90年代初，日內瓦的財富管理業務大幅增長。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行動盪世界中的瑞士穩定
以布雷頓森林協定為基礎的戰後貨幣秩序，建立了以美元為中心的固定匯率體系，而美元本身可兌換黃金。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行資本流入日內瓦
這一時期流入日內瓦的資本來源多樣。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行外國銀行與新銀行的到來
資本流入吸引眾多外國銀行來到日內瓦。法國銀行在此設立子公司，為其私人客戶提供服務；美國、英國、意大利和德國銀行也紛紛設立辦事處。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行承壓的銀行保密：最初的壓力
在這一時期，銀行保密是金融中心的一項重要商業賣點。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行1977年：基亞索醜聞與《盡職調查協議》
1977年春，一樁醜聞爆發，成為瑞士金融中心歷史上的轉折點。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行20世紀80年代：醜聞與爭論
《盡職調查協議》並未阻止新的醜聞發生。20世紀80年代，多起事件牽涉瑞士金融中心：販毒網絡利用瑞士帳戶，…… 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行1990年：洗錢入罪
針對洗錢的刑事條款的立法準備工作於1986年啟動。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行獨立資產管理人與財富持有結構的興起
黃金時代也見證了獨立資產管理人的興起。銀行員工——往往經驗豐富——離開所在機構，自立門戶成立管理公司，並帶走部分客戶…… 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行黃金時代的回顧與評估
財富管理的黃金時代使日內瓦成為全球領先的私人客戶金融中心之一。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行日內瓦與石油資本
20世紀70年代的石油危機改變了全球財富的版圖。石油輸出國，尤其是海灣國家，積累了可觀的盈餘，其政府…… 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行被推翻領導人的資產
財富管理的黃金時代，也是瑞士首次面對被推翻的外國領導人資產問題的時期。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行受到審視與批評的日內瓦金融中心
財富管理的黃金時代在瑞士國內也招致了激烈批評。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行拉丁美洲客戶與債務危機
在黃金時代，拉丁美洲為日內瓦金融中心提供了重要的客戶群。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行互聯網時代之前的財富管理技術
黃金時代的財富管理依賴於今天看來十分簡陋的技術。指令通過電話和電傳傳達。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行黃金時代的律師、受託服務機構與中介
日內瓦的律師和受託服務機構在黃金時代的財富管理中發揮了重要作用。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行核對清單：評估長期客戶群的歷史遺留問題
識別在現行義務生效之前開立的業務關係，並核實其文件資料是否已更新。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行銀行世家的蛻變與國際化金融中心（1990—2026）——概述與總結
自20世紀90年代初以來，日內瓦金融中心經歷了深刻變革。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行轉型中的行業
在20世紀90年代之交，若干深層趨勢改變了財富管理行業。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行大型銀行世家成長為國際集團
創立於18世紀和19世紀的日內瓦銀行世家已大幅發展壯大。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行金融中心的整合
過去十年間，日內瓦金融中心經歷了顯著的整合。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行日內瓦金融中心在瑞士格局中的地位
日內瓦金融中心在瑞士金融格局中佔據特殊地位。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行外國銀行：國際化的格局
外國銀行在日內瓦佔有相當分量。法國大型集團在此設立了財富管理子公司，其中之一Crédit Agricole (Suisse)位列……的機構之中 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行數據洩露與金融中心的聲譽
21世紀初，日內瓦金融中心遭遇多起銀行數據洩露事件，逃稅行為由此公之於眾，其聲譽受損。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行Credit Suisse的消失
2023年3月，創立於19世紀的瑞士第二大銀行Credit Suisse在一場危機之後，於聯邦當局主導的交易中被UBS收購，…… 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行金融中心面臨的挑戰
自2002年起，Fondation Genève Place Financière每年發佈一份關於金融中心各機構的經濟調查。其最新結果揭示了若干挑戰。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行日內瓦銀行世家與技術
數碼化轉型是日內瓦各機構面臨的重大任務之一。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行機構資產管理與基金：決定性的多元化
面向機構客戶的資產管理業務的發展，是日內瓦大型銀行世家的一項決定性多元化舉措。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行新生代與人才
日內瓦金融中心的發展取決於其吸引和留住人才的能力。各機構都在尋找能夠服務高要求國際客戶的資深客戶經理、投資…… 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行日內瓦與蘇黎世：互補與競爭
日內瓦與蘇黎世兩大金融中心之間的關係，既有互補，也有競爭。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行家族治理與獨立性
日內瓦大型銀行世家堅持其獨立性，即由合夥人控制、不存在佔主導地位的外部股東。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行數字中的金融中心
藉助Fondation Genève Place Financière發佈的數據，可以衡量金融業在日內瓦經濟中的分量。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行撤出的外國銀行
多家外國集團撤出瑞士財富管理業務，表明由遠方總部決定的業務存在是多麼脆弱。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行講述自身故事的金融中心：傳播與形象
日內瓦私人銀行業長期奉行沉默。各家銀行不做廣告，鮮少發佈資訊，依靠客戶之間的口碑。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行核對清單：評估財富管理機構的戰略穩健性
結合機構必須承擔的固定合規成本和技術成本，分析其規模。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行對外國稅務機關的銀行客戶保密的終結（2008—2018）——概述與總結
在2008年至2018年短短十年間，瑞士銀行保密對外國稅務機關基本失去了效力。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行2008年之前：已遭侵蝕的保密
2008年之前，銀行保密並非不可侵犯。前面各章已經表明，在刑事訴訟、國際司法協助以及打擊洗錢……中，銀行保密早已讓步 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行UBS事件
引發銀行保密終結的事件，始於UBS前經理Bradley Birkenfeld的揭露。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行2009年：採納OECD標準
2008年金融危機加大了國際社會對庇護未申報資產的金融中心的壓力。面臨鉅額赤字的各國政府力圖追回稅收。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行成為美國目標的瑞士銀行
在就UBS達成協議之後，美國司法當局將調查擴大到其他瑞士銀行。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行日內瓦銀行與美國計劃
多家日內瓦機構與美國司法部達成協議。2015年12月31日，Lombard Odier簽署不起訴協議，約定支付9980萬美元。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行FATCA
在提起訴訟的同時，美國於2010年通過了《外國帳戶稅收合規法案》，要求外國金融機構向美國稅務……報告 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行自動資訊交換
FATCA成為一項多邊標準的範本。在G20支持下，OECD制定了共同申報標準，規定就金融……進行自動資訊交換 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行對日內瓦金融中心的影響
對外國稅務機關的銀行保密的終結，深刻改變了日內瓦金融中心。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行集體請求與行政協助
採納OECD標準為日益增多、範圍日益擴大的行政協助請求打開了大門。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行稅務合規化與自願披露
銀行保密的終結促使數以萬計的外國納稅人糾正其稅務狀況。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行風暴中的員工
銀行保密危機給許多瑞士銀行員工帶來了沉重的個人後果。客戶經理在美國被起訴，有些人在國外旅行時被捕。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行歐盟與自動資訊交換
在與歐盟的關係上，瑞士最初傾向於預扣稅模式，該模式既能保護客戶的匿名性，又能為其所在國貢獻稅收。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行銀行客戶保密還剩下什麼
銀行客戶保密並未消失。它仍然保護客戶免受第三方、公眾和競爭對手的侵擾，違反保密義務仍構成刑事犯罪。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行舉報人與被盜數據的作用
銀行保密危機因一些向外國當局提供銀行內部資訊的個人而加劇。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行核對清單：對銀行保密時代遺留的業務關係進行合規化處理
核實客戶資產在其現為或曾為納稅人的每一個國家的稅務合規情況，並記錄所獲得的證據。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行財富管理的監管框架——概述與總結
今天日內瓦的財富管理在一個嚴密的監管框架內運作，該框架自21世紀初以來已經全面更新。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行瑞士金融市場法的架構
瑞士金融市場法建立在若干相互補充的法律之上。《銀行法》規範銀行的許可與監管。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行今天的《銀行法》
根據《銀行法》，以職業方式吸收公眾存款或通過多家銀行進行再融資的機構，其業務須獲得FINMA許可，…… 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行《金融機構法》
《金融機構法》和《金融服務法》及其實施條例於2020年1月1日生效。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行《金融服務法》
《金融服務法》與《金融機構法》同時生效，規定了服務提供者對其客戶必須遵守的規則。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行打擊洗錢
聯邦《反洗錢法》對金融中介機構規定了盡職調查義務：核實合同相對方的身份、識別受益所有人，…… 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行透明度登記簿
《關於法律實體透明度及受益所有人識別的聯邦法》為法律實體引入了新的義務，並設立了受益所有人的聯邦中央登記簿…… 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行FINMA與執法
FINMA擁有執行金融市場法的廣泛權力。它可以責令恢復合法狀態、沒收違法所得、禁止個人擔任…… 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行這一框架對日內瓦意味著什麼
現行監管框架改變了日內瓦金融中心。它提高了職業要求的水平，並加強了對客戶的保護。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行受託人與財富結構
《金融機構法》與對資產管理人一樣，對職業受託人規定了許可要求。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行制裁、數據保護與外包
財富管理的監管框架還包括國際制裁。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行審計公司與監督組織的作用
瑞士監管體系在很大程度上依賴審計公司代表FINMA開展審慎審計，對於資產管理人和受託人，則依賴監督組織。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行調解與客戶糾紛
機構與客戶之間的糾紛是監管框架中常被忽視的一個方面。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行從業者的監管日程表
近期改革密集，日內瓦從業者必須緊跟一份緊湊的日程表。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行核對清單：核實財富管理服務提供者的監管地位
確定所從事業務的性質及適用法律：銀行、資產管理人、受託人、集體資產管理人、證券公司、顧問。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行稅務與遺產規劃——概述與總結
稅收是決定一個財富管理中心吸引力的因素之一，也是爭議最多的因素之一。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行三級體制
瑞士稅收體系建立在三個層級之上：聯邦、州和市鎮。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行按支出徵收的定額稅
按支出徵收的定額稅（常稱為稅收定額制）允許在瑞士定居但不在瑞士從事營利活動的外國國籍人士，以……為基礎納稅 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行2020年以來的企業稅制
企業稅制改革深刻改變了在日內瓦設立的公司（包括貿易公司和投資結構）所處的環境。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行日內瓦的遺產稅與贈與稅
日內瓦州徵收遺產稅和贈與稅，稅率取決於被繼承人或贈與人與受益人之間的親屬關係。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行財富規劃的工具
財富規劃旨在安排資產的持有、管理和傳承，同時兼顧家族的目標、適用的民事和稅務規則以及所涉及的風險。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行跨國繼承
日內瓦的客戶群具有國際性，其繼承事務同樣如此。一位客戶可能是外國國民，居住在日內瓦，在多個國家擁有資產，其繼承人分佈於多個…… 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行遷出與遷入：流動性與稅收
富裕人士的國際流動使稅收成為選擇居住地的一個因素。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行稅收作為金融中心的賣點
根據Fondation Genève Place Financière的調查，個人稅收是日內瓦各機構的首要關切。這一關切源於多個因素。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行日內瓦的稅負上限與財富稅
日內瓦的財富稅位居瑞士最高之列，與所得稅合計後，可能吞噬一位資產收益不高的富裕納稅人很大一部分收入。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行慈善與稅收
稅收制度鼓勵慈善。向因公共服務或慈善目的而免稅的機構所作的捐贈，可在一定限額內從應稅收入中扣除，…… 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行加密資產與數碼資產：稅務處理
日內瓦財富管理正在向加密資產和數碼資產開放，其監管框架將在K部分介紹。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行源泉預扣稅與跨境勞動者
日內瓦的稅收制度具有與該州地理位置相關的特點：在日內瓦工作的人中，有相當一部分居住在法國。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行瑞士預扣稅與雙重徵稅協定
瑞士預扣稅是對股息、瑞士債券和銀行存款利息、彩票獎金及某些保險給付在源頭扣繳的35%稅款，是一種保障性工具：…… 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行信託與基金會：外國工具的稅務處理
本章作為規劃工具介紹的信託，給瑞士稅法提出了一個問題，瑞士通過行政實踐解決了這一問題。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行核對清單：為富裕客戶在日內瓦定居做準備
確定可適用的稅收制度——普通徵稅或按支出徵收的定額稅——並核實適用條件和最低金額。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行財富管理的商業模式與行業整合——概述與總結
財富管理銀行靠什麼盈利？日內瓦這一行業為何在整合？本章通過介紹收入來源、成本結構、……來回答這兩個問題 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行收入來源
財富管理銀行的收入有多個來源，各來源的相對重要性取決於其業務模式。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行成本結構
財富管理銀行的成本以人員成本為主。客戶經理、投資專家、合規和風險部門、律師及IT專家佔了……的大部分 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行績效指標
分析師和管理層通過若干指標評估財富管理銀行。管理資產規模衡量業務的體量。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行利潤率承壓
二十年來，財富管理的利潤率持續承壓，這在很大程度上解釋了行業的整合。造成這一局面的因素有多個。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行整合的邏輯
日內瓦行業整合遵循一個簡單的經濟邏輯：合規、技術和治理的固定成本決定了最低規模，低於這一規模，機構就無法再…… 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行數字中的行業整合：KPMG年度研究
前面各節描述的趨勢，可以從KPMG每年專門針對瑞士私人銀行所作研究的數據中看出。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行可選的戰略
面對這一壓力，日內瓦各機構採取了不同的戰略，可歸納為幾種模式。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行日內瓦仍然吸引客戶的原因
既然針對外國稅務機關的保護已經消失，是什麼仍讓世界各地的客戶把資產託付給日內瓦？各機構所強調的若干因素…… 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行展望
在多種力量的作用下，日內瓦財富管理的商業模式將繼續演變。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行人才的價格
客戶經理是財富管理機構最寶貴、也最具流動性的資產。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行併購：如何為財富管理銀行估值
合併交易需要對相關機構進行估值。一種常用方法是以管理資產的百分比來表示價格，其倍數因……而異 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行收購後的整合
被收購機構的整合是一個微妙的階段，部分價值可能在此期間流失。必須告知客戶、安撫客戶，有時還要說服他們留下。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行三方關係：客戶、獨立資產管理人、託管銀行
日內瓦財富管理的很大一部分建立在三方關係之上：客戶、為其提供建議並管理其投資組合的獨立資產管理人，以及……的託管銀行 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行國際比較中的日內瓦金融中心
瑞士財富管理機構的盈利能力經常被拿來與外國競爭對手比較。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行典型案例：面臨抉擇的中型銀行
為說明本章所述問題，我們設想一家虛構的日內瓦中型銀行，為歐洲和中東私人客戶管理80億瑞士法郎，…… 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行日內瓦模式中的零售銀行與州立銀行
金融中心的商業模式不能簡化為國際財富管理。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行金融中心的收入與日內瓦經濟
各機構的盈利能力對日內瓦經濟而言，意味著就業、薪酬、稅收和消費支出。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行核對清單：分析財富管理機構的盈利能力
按來源分解收入，並衡量其對市場、利率和定價的敏感度。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行獨立資產管理人、家族辦公室與生態系統——概述與總結
日內瓦財富管理並不侷限於銀行。圍繞銀行的，還有數以百計的獨立資產管理人、服務於一個或多個家族的家族辦公室、受託人、律師、受託服務機構，…… 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行獨立資產管理人：起源與模式
獨立資產管理人（法語縮寫常稱GFI，即gestionnaire de fortune indépendant）根據委託管理客戶資產，但自身並不持有這些資產：…… 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行獨立資產管理人的監管轉型
直到2019年，獨立資產管理人不受任何審慎監管。他們只需加入一個自律組織，以遵守《反洗錢法》。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行家族辦公室
家族辦公室是專門管理一個富裕家族事務的組織。單一家族辦公室只服務一個家族； 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行家族治理與傳承
家族治理是家族辦公室最有價值的貢獻之一，也是B部分所述日內瓦受託管理傳統在當代得到……的領域之一 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行生態系統的其他成員
除銀行、資產管理人和家族辦公室之外，日內瓦金融中心還匯聚了眾多其他參與者，他們之間的合作賦予整體以價值。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行相互依存及其風險
這一生態系統的成員相互依存。託管銀行的部分資產依賴於資產管理人和家族辦公室。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行獨立資產管理人的日常工作
持牌獨立資產管理人的日常工作圍繞若干核心義務展開，這些義務已由監管予以明確。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行平台與資源共享
面向獨立資產管理人的服務平台的興起，是對監管轉型最重要的回應之一。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行獨立資產管理人的傳承
獨立資產管理公司對創始人的依賴是其主要弱點。許多在20世紀80年代或90年代創立公司的日內瓦資產管理人即將退休。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行家族辦公室與直接投資
家族辦公室與獨立資產管理人的區別在於其直接投資的規模。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行日內瓦、蘇黎世與盧加諾：獨立資產管理人的地理分佈
獨立資產管理人遍佈瑞士各金融中心，各有特點。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行獨立資產管理人的三個時代
日內瓦獨立資產管理人的歷史可分為三個時代。第一個時代從20世紀70年代至90年代末，是自由的時代：資產管理人執業無需許可，也無需…… 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行服務生態系統的客戶：一體化的服務
日內瓦金融中心的優勢之一，在於各參與者能夠攜手應對複雜情形。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行監督組織：鏈條中的新環節
根據《金融機構法》設立的監督組織，是生態系統鏈條中的一個新環節。 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行E部分結論：一個已經轉型的金融中心
E部分追溯了1945年以來日內瓦私人銀行業的轉型。財富管理的黃金時代建立在瑞士的穩定、服務的質素以及在一定程度上的保護……之上 閱讀全文 日內瓦 · 當代日內瓦私人銀行核對清單：選擇獨立資產管理人或家族辦公室
核實FINMA許可以及加入監督組織的情況；對於單一家族辦公室，則核實說明其無需許可的法律分析。 閱讀全文